Cinque strategie per rafforzare la gestione finanziaria della vostra azienda

Troppe aziende aspettano che si verifichi una crisi prima di iniziare a concentrarsi sul miglioramento della loro gestione finanziaria. Spesso, a quel punto, può essere troppo tardi. Mettendo da parte un'ora per valutare i punti di forza e di debolezza delle attività di gestione finanziaria della vostra azienda e sistemi è possibile risparmiare un sacco di tempo e aggravamento. Può anche aiutare ad aumentare i profitti, e alla fine della giornata che è quello che è tutto.

Di seguito sono cinque strategie che ti aiuteranno a iniziare a costruire una solida base finanziaria e creare valore nella tua azienda.

1. Istituire un sistema di controllo finanziario

La prima cosa che devi iniziare è un sistema di controllo in modo che ci sia coerenza nel processo e nelle procedure. Un sistema di controllo è progettato per prevenire e rilevare errori nelle attività quotidiane. Ad esempio, esiste un modo standard per elaborare i tuoi crediti, debiti e inventario? Se non ci sono linee guida standard da seguire, probabilmente non esiste un sistema di controllo.

2. Avere accesso giornaliero alle informazioni del tuo account

Assicurati di poter accedere alle informazioni del tuo account ogni giorno; è inestimabile per gestire efficacemente il tuo denaro. Con la maggior parte delle banche che forniscono l'accesso a internet a un costo ragionevole, non c'è motivo di non avere accesso immediato alle informazioni sull'account.

3. Gestisci i tuoi componenti di cassa

Concentrati sulla gestione dei tuoi tre componenti principali di cassa: crediti, debiti e inventario.

Diamo un'occhiata a ogni componente:

Crediti

Assicurati che il tuo sistema di credito e di raccolta funzioni in modo efficiente. Qualsiasi eccesso di investimento in crediti aumenta la necessità di prendere in prestito più soldi per evitare un deficit di flusso di cassa. Ciò significa che se si stanno portando crediti in eccesso si sono probabilmente portando debito in eccesso e si dispone di un costo diretto di dover portare quel debito in più nei pagamenti di interessi. Anche se si finanziano i crediti attraverso il patrimonio netto interno, c'è ancora un costo indiretto; il costo opportunità di utilizzare tale equità altrove che potrebbe includere espandendo il vostro inventario per aumentare le vendite, riducendo il debito o guadagnare interessi sui saldi di cassa.

Il periodo di raccolta crediti definisce il rapporto con il processo di flusso di cassa. Ogni mese dovresti calcolare il periodo di raccolta e confrontarlo con i periodi precedenti e mettere in relazione tali risultati alle medie del settore. Eventuali differenze materiali dovrebbero essere studiate.

La vostra politica di credito può influenzare il flusso di cassa e guadagni. I Termini di credito più lunghi possono aumentare le vendite e gli utili, ma qualsiasi decisione di offrire termini più liberali richiede una stima del trade-off tra il costo del maggiore investimento in crediti e i benefici di fondo di un volume di vendite più elevato. Ricordate che aumentando i Termini di credito porterà in meno clienti degni di credito che possono aumentare la spesa di crediti inesigibili. È possibile, tuttavia, utilizzare gli aumenti dei prezzi per compensare i Termini di credito più liberali.

Quando si sviluppa una politica di crediti, considerare quanto segue:

Controllare la salute finanziaria dei clienti prima di offrire loro credito. Considera di ottenere denaro contante sul primo ordine.

Non rendere i termini della fattura troppo generosi.

Addebitare interessi ai clienti che pagano in ritardo.

Dare sconti per il pagamento anticipato.

Se si stanno offrendo sconti, i Termini dovrebbero essere abbastanza attraente per incoraggiare i clienti a prendere lo sconto. Questo può anche servire come un segnale di allarme precoce; se un cliente non prende lo sconto, o tutto ad un tratto smette di prendere lo sconto, allora si consiglia di indagare ulteriormente prima di estendere il credito come potrebbe essere un segno di problemi finanziari. Non aspettare più di 30 giorni per un pagamento in ritardo prima di agire; è necessario ridurre al minimo l'esposizione della vostra azienda al cattivo credito. Metterlo in termini di dollari, se si dispone di un bad 1.000 crediti inesigibili write-off e un margine di profitto del 10%, è necessario generare un'aggiunta $10.000 in vendite solo per farlo tornare.

Inventario

In primo luogo, tenere a mente che a causa di costi di trasporto come magazzinaggio e assicurazione è più costoso per trasportare inventario che per trasportare i crediti. Cioè, riducendo un investimento in inventario si fornisce un vantaggio più grande bottom-line di una riduzione comparabile in crediti perché si sono anche riducendo i costi di trasporto.

Come per i tuoi crediti, è importante completare un'analisi mensile dell'inventario medio tenuto in giorni. Confronta con i mesi precedenti e le medie del settore e studia qualsiasi differenza o cambiamento materiale.

Un conteggio periodico dell'inventario è un requisito fondamentale; tutti gli articoli che sono sovraffollati dovrebbero essere studiati. Una previsione di vendita è vitale, senza di essa ti mancano le informazioni di gestione necessarie per il controllo dell'inventario.

Il tuo investimento di inventario target dovrebbe essere uguale al tuo normale investimento per le vendite core più un magazzino di sicurezza integrato (ad esempio se un riordino è ritardato, vuoi un po ' di scorte extra a portata di mano) più un importo per qualsiasi crescita prevista delle vendite.

È possibile utilizzare la seguente equazione per determinare la quantità di ordinazione economica: SQRT (2SO / CP) dove

Sqrt = radice quadrata

S = vendite unitarie annuali previste

O = costi fissi per ordine

C = costo annuale di trasporto delle scorte, in % del prezzo di acquisto dei prodotti

P = prezzo unitario di acquisto del prodotto

Si noti che l'equazione di cui sopra tenta di ridurre al minimo il costo dell'inventario rispondendo alla domanda su quanto e quanto spesso è necessario ordinare l'inventario. Non è perfetto; l'equazione non tiene conto degli sconti sul volume e presuppone che la tua richiesta sia costante. Tuttavia è uno strumento che può essere utilizzato per aiutare nel processo decisionale.

Le seguenti sono 10 domande che è possibile utilizzare per rivedere il processo di inventario:

Avete una previsione di vendita? Confrontate le previsioni con le vendite effettive e regolate di conseguenza le previsioni successive?

Sai quali articoli rappresentano l ' 80% delle tue vendite? Questi elementi dovrebbero essere gestiti da vicino.

Quanto velocemente si può ottenere l'inventario?

Come si fa a ordinare l'inventario?

Quanto inventario ordinate? Ordinate extra solo per risparmiare qualche centesimo in più?

Sapete il costo di tenere il vostro inventario?

Ti affidi solo a uno o due fornitori?

Con quale frequenza viene analizzato l'inventario per determinare l'obsolescenza e il trucco?

Hai una politica per determinare cos'è l'inventario obsoleto e come e quando liberartene?

Avete un sistema di reporting di inventario per fornire le informazioni di rilevamento necessarie?

Conti Da Pagare

Anche se si desidera allungare i debiti più a lungo possibile, proprio come si offrono sconti interessanti per i vostri acquirenti si dovrebbe anche prendere sconti fornitore il più spesso possibile se i termini sono abbastanza attraenti.

Assicurati che i tuoi debiti siano monitorati regolarmente, ad esempio settimanalmente, e che il tuo sistema di pagamento funzioni senza intoppi.

Come per i crediti e l'inventario, completa un'analisi mensile dei tuoi conti da pagare e confronta con i periodi precedenti e le medie del settore. Qualsiasi differenza o cambiamento materiale dovrebbe essere studiato.

Assicurati che i fornitori capiscano la tua azienda nel caso in cui ci sia una situazione in cui è necessario allungare i debiti. Hai bisogno di un piano per affrontare quelle situazioni in cui potresti avere un picco inaspettato nei tuoi debiti.

Si dovrebbe rivalutare voi Fornitori su base regolare per assicurarsi che si stanno ottenendo il miglior valore.

4. Bilancio

È fondamentale, è necessario pianificare la crescita e è necessario prevedere i problemi. È necessario preparare un budget. Oltre a completare un budget per le vendite previste, si dovrebbe anche completare un budget per una situazione di disastro, come le vendite sono tagliate a metà. Il vantaggio è molto semplice; ti costringe a chiederti come sarai in grado di mantenere l'azienda in esecuzione in una situazione del genere. Sarà anche puntare alle aree in cui si può essere in grado di risparmiare denaro subito e liberare il flusso di cassa. È come avere un piano di disastro; devi solo agire su di esso quando il disastro colpisce, ma è molto più facile concentrarsi quando non hai una crisi a portata di mano.

5. Sviluppa una forte relazione con la tua banca

Dedica attenzione alla costruzione di relazioni con la tua banca. Tienili sempre aggiornati su dove si trova la tua azienda. Se si colpisce una patch difficile è molto più facile per ottenere la vostra banca a bordo se capiscono il vostro business. Contrariamente al parere, le banche non necessariamente saltare la nave, non appena si cade nei guai. Sono disposti a lavorare con le piccole imprese attraverso tempi difficili, e guadagnando la loro fiducia per farlo è molto più facile più fiducia che hanno in voi e la vostra azienda. Loro modo per realizzare questo è quello di essere trasparenti nei vostri rapporti e per dare loro informazioni finanziarie tempestive.

Usa la tua banca come risorsa per la gestione della liquidità. Ci sono prodotti disponibili che possono aumentare il flusso di cassa, o accordi che possono essere messi in atto per aumentare i rendimenti di interesse. Ma è ancora necessario assicurarsi che siano convenienti.